Di Barat, pampasan pekerja berkembang daripada pergerakan buruh dan berakar umbi dalam persatuan perdagangan Eropah awal. Teras pampasan pekerja adalah untuk menggantikan pendapatan dan menyediakan perlindungan perubatan apabila pekerja cedera semasa bekerja atau jatuh sakit akibat sifat kerja. Dalam sejarah yang direkodkan, pengiktirafan hak pekerja wujud sejak Zaman Pertengahan seperti yang ditunjukkan oleh Pemberontakan Petani di England pada Abad ke-14, yang dicetuskan oleh kesusahan ekonomi akibat daripada Black Death dan cukai yang tinggi. Walaupun menyalahi undang-undang pada masa itu, tanggapan mengenai perundingan kolektif dan kesatuan sekerja semakin berkembang dan kadangkala meletus sebagai rusuhan Luddite semasa Revolusi Perindustrian pada Abad ke-18. Kesepaduan yang lebih besar terpaksa menunggu sehingga Abad ke-19 untuk dijalankan, di mana idea-idea sosialis Karl Marx mula menguasainya. Pada awal abad ke-20, hak pekerja telah termaktub dalam Pertubuhan Buruh Antarabangsa, yang kemudiannya dimasukkan ke dalam Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu.
Common Law mewajibkan majikan untuk menyediakan persekitaran kerja yang selamat, alat yang selamat, dan bantuan yang mencukupi supaya tidak membebankan pekerja. Pada masa ini, pampasan pekerja adalah sejenis insurans yang mengimbangi hak pekerja dan majikan. Khususnya, pekerja menerima faedah, biasanya kos gantian gaji dan perubatan, sebagai pertukaran untuk melepaskan hak untuk menyaman majikan atas kecuaian, tanpa mengira kesalahan. Sebaik-baiknya, tuntutan diadili oleh lembaga pampasan pekerja yang saksama yang bebas dari segi kewangan dan tanpa kaitan dengan kumpulan berkepentingan khas.
Hari ini, lembaga pampasan pekerja merangkumi keselamatan pekerja secara umum dan terdapat di kebanyakan negara di dunia maju di bawah format yang berbeza. Di sesetengah negara seperti Jepun dan Brazil, fungsi lembaga pampasan pekerja diambil alih oleh kerajaan. Di Brazil, lembaga pampasan pekerja bebas digantikan oleh Institut Insurans Sosial Nasional yang dikendalikan oleh kerajaan, yang merupakan insurans sosial menyeluruh yang meliputi semua faedah standard, serta insurans pengangguran dan faedah kesihatan. Sistem ini dibiayai oleh caruman daripada individu yang bekerja sendiri, pekerja dan majikan mengikut jadual yang ditetapkan. Bagi Jepun, lembaga pampasan pekerja berbentuk Pejabat Piawaian Buruh yang menguruskan insurans buruh yang terdiri daripada insurans pengangguran dan insurans kemalangan.
Sistem Jerman, Workers Compensation Institute, telah menjadi prototaip untuk negara Eropah yang lain dan dibiayai melalui majikan dengan kerajaan menyumbang bagi pihak kelas individu tertentu, seperti pelajar. Individu yang bekerja sendiri boleh memilih untuk menyertai insurans dengan caruman sukarela. Jerman menikmati kadar pulangan kerja sebanyak 90%; bagaimanapun, penggantian gaji mingguan dan faedah perubatan yang komprehensif boleh diteruskan sehingga individu tersebut layak mendapat jaminan hari tua. Kejayaan insurans pekerja Jerman mungkin disebabkan oleh latihan semula yang mantap dan peningkatan program kemahiran vokasional.
Brazil, Jepun dan Jerman adalah contoh pampasan pekerja yang memberi tumpuan kepada insurans. Amerika Syarikat, yang secara keseluruhannya lebih litigious, mengekalkan fokus perlindungan majikannya. Setiap negeri mempunyai lembaga yang mengawasi operasi hak awam dan swasta yang menyediakan pampasan pekerja. Negeri-negeri individu berhujah bahawa mewajibkan majikan untuk membeli insurans pampasan pekerja tanpa kesalahan adalah pelanggaran terhadap tindakan majikan untuk mengikuti proses undang-undang yang sewajarnya. Pada tahun 1917, Mahkamah Agung Amerika Syarikat memutuskan bahawa tindakan undang-undang majikan boleh diteruskan dengan adanya undang-undang pampasan pekerja wajib.
Di kebanyakan negeri, pekerja akan menerima faedah perubatan untuk kecederaan dan penyakit yang berkaitan dengan pekerjaan. Walau bagaimanapun, jika majikan menarik diri daripada pelan insurans, dan jika pekerja boleh membuktikan kecuaian, pekerja boleh menyaman dan menerima pampasan yang melebihi manfaat yang diberikan oleh pampasan pekerja. Majikan yang tidak melanggan melaporkan kepuasan pekerja yang lebih tinggi dengan pampasan mereka dan kurang kos yang berkaitan dengan pemberian pampasan. Bahawa dikatakan, di bawah laporan kecederaan berkaitan kerja terus menjadi masalah di Amerika Syarikat. Pekerja takut bahawa majikan mereka mungkin akan bertindak balas jika pekerja melaporkan kecederaan kerja dan membuat bayaran keluar dari poket untuk bil perubatan mereka atau bergantung pada pelan insurans kesihatan swasta atau awam. Walau apa pun, keputusannya adalah negatif untuk pekerja dan penanggung insurans kesihatan. Kebanyakan pertikaian pampasan pekerja kini dirujuk keluar daripada sistem percubaan kepada agensi pentadbiran dan diselesaikan secara tidak formal.
Sama seperti Amerika Syarikat, United Kingdom memberi tumpuan kepada perlindungan majikan. Tiada lembaga pampasan pekerja sendiri dan semua hal kesihatan yang berkaitan dengan kerja ditadbir oleh Eksekutif Kesihatan dan Keselamatan. Kecuali pekerja awam, semua pekerja dilindungi di bawah Insurans Liabiliti Majikan Majikan mandatori majikan mereka. Untuk menerima faedah, pekerja mesti membuktikan bahawa majikan wajib membayar pampasan secara sah. Menjelang akhir Abad ke-19, undang-undang menyemak semula kewajipan pekerja untuk membuktikan bahawa kecederaan atau penyakit itu berlaku semasa bekerja.
Bagi negara sosialis seperti Sweden, 90% pekerja dilindungi di bawah perjanjian kolektif dan sedikit peraturan dikenakan kepada majikan. Hasilnya ialah autonomi seimbang yang ideal untuk rundingan percuma di kedua-dua belah pihak. Lembaga pampasan pekerja ialah program kebangsaan wajib yang berkait rapat dengan program keselamatan negara. Pekerja yang tidak dilindungi di bawah insurans tanpa kesalahan boleh menyaman majikan untuk mendapatkan pampasan. Walau bagaimanapun, memandangkan kemasukan yang tinggi dalam insurans pekerja nasional, kursus ini jarang diambil.
Di bahagian lain di dunia, lembaga pampasan pekerja tidak wujud, atau undang-undang mengenai hak pekerja untuk mendapat pampasan digunakan secara tidak sekata. Pekerja dalam ekonomi yang berkembang pesat, seperti India dan China, amat berisiko kerana industri pada umumnya tidak dikawal dan insurans kesihatan selalunya hanya menyediakan perlindungan untuk penjagaan di hospital. Sesungguhnya, bagi kebanyakan pekerja di dunia, hilang upaya atau kecederaan boleh mengakibatkan bil perubatan bencana dan kemiskinan untuk isi rumah.
Ringkasnya, di sebalik niat baik Pertubuhan Buruh Antarabangsa tidak ada penyeragaman global berkenaan dengan lembaga pampasan pekerja. Konsep pampasan pekerja berkembang daripada gabungan pekerja dan akhirnya menjadi perundangan yang bertujuan untuk mencapai keseimbangan antara hak pekerja dan majikan. Bagaimana konsep itu berkembang di negara individu bergantung pada sejauh mana pekerja dapat mengatur dan sejauh mana kerajaan menyokong pekerja.